Überblick
Flexibel sein und bleiben
Wenn Sie für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an Ihre Nachkommen zu denken. Der GenerationenPlan Invest bietet Ihnen eine flexible Lösung.
Ihre Vorteile im Überblick
- Lebenslanger Schutz
- Einfache Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder bei Tod
- Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss
- Attraktive Ertragschancen
- Steuerliche Vorteile
- Hohe Flexibilität
Ihr Vertragspartner
Leistungen des GenerationenPlan Invest
- Einfache und steueroptimierte Vermögensanlage und -übertragung auf die nächste Generation
- Möglichkeiten des Kapitalmarkts nutzen und attraktive Renditechancen erhalten
- Festlegung des individuellen Risiko-/ Renditeprofils durch individuelle Fondsauswahl – auch Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen möglich
- Fondswechsel jederzeit möglich (12 mal p.a. kostenlos)
- Flexible Entnahme- und Zuzahlungsmöglichkeit
- Vorzeitige Leistung bei einer bestimmten schweren Krankheit: Möglichkeit zur Auszahlung des Guthabens oder eines Teils davon
- Freie Wahl des Begünstigten der Todesfallleistung und Möglichkeit, den Begünstigten jederzeit neu zu bestimmen (beispielsweise außerhalb der gesetzlichen Erbfolge oder Begünstigung einer Stiftung)
- Einkommenssteuerfreie Erträge während der Vertragslaufzeit
- Einkommenssteuerfreie Leistung im Todesfall an den Begünstigten (Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn Freibeträge überschritten sind)
- Einkommenssteuerfreie Auszahlung bei schwerer Krankheit
Details
Passende Fondslösungen für jeden Bedarf
Wählen Sie einfach die Anlagestrategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risikoneigung haben Sie die Wahl zwischen unterschiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancenorientiert.
- Der Risiko-Ertrags-Indikator ist dabei eine wichtige Größe, die bei jedem Fonds zeigt, wie dieser risikomäßig einzustufen ist.
- Dabei gilt der Grundsatz: Je höher die Gewinnchancen sind, desto größer ist auch das Risiko, Verluste zu erleiden.
Es stehen drei Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen.
Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens beträgt.
Über die Beteiligung an einem Fonds mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt die Anlageklassen automatisch für Sie.
Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen. Dabei folgen Sie jeweils der Investmentphilosophie eines Fondsmanagers renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.
Mit der aktiven Auswahl einzelner Fonds können Sie ganz gezielt Ihre eigene Marktmeinung und Anlagestrategie umsetzen. Dafür steht Ihnen eine breite Fondspalette zur Verfügung: von einem attraktiven Spektrum an kostengünstigen und transparenten ETFs bis hin zu gemanagten Fonds. Auch für die Vermögensverwaltung stehen Ihnen interessante Fonds zur Auswahl.
Wenn Sie sich auch nachhaltige Anlageformen wünschen, ist die Auswahl an Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen genau das Richtige. Diese berücksichtigen neben den klassischen Rendite- und Risikoüberlegungen zusätzlich ökologische, soziale und ethische Aspekte.
Die gesetzlichen Basisinformationen zum GenerationenPlan Invest finden Sie hier: https://www.sparkassenversicherung.de/gesetzliche-basisinformationen-altersvorsorge
Das Online-Banking Ihrer Sparkasse ist gut zugänglich. Ein BITV-Test im Februar 2017 ergab 91,25 von 100 Punkten.
Die Sparkassen-Finanzgruppe gehört laut trendence Graduate Barometer zu den beliebtesten Arbeitgebern bundesweit.
Geprüfte Kundenberatung - Hervorragend
Geprüfter Service
Geprüfte Beratung
Geprüfter Verkauf
Geprüftes Umfeld
Testerurteil
06/2022 Sparkasse Dillenburg